Doradztwo finansowe, optymalizacja podatkowa i szkolenia

Pomagamy firmom podejmować trafne decyzje finansowe i podatkowe. Działamy jako partner doradczy – wspieramy tam, gdzie finanse łączą się ze strategią i codziennym zarządzaniem. Analizujemy dane, znajdujemy korzystne rozwiązania i dzielimy się wiedzą w formie szkoleń i sesji doradczych.

Strategia finansowa i rozwój firmy

Pomagamy firmom uporządkować finanse, zaplanować rozwój i podejmować świadome decyzje strategiczne. Pracujemy zarówno z firmami na początku drogi, jak i z dojrzałymi organizacjami, które chcą zoptymalizować swój model działania.

Budowa strategii finansowej krótko- i długoterminowej

Pomagamy tworzyć spójną strategię finansową, dostosowaną zarówno do bieżących potrzeb, jak i długofalowych celów biznesowych. Wspieramy rozwój firmy w oparciu o dane i doświadczenie.

Dobrze zaplanowana strategia pozwala podejmować trafne decyzje, ograniczać ryzyka i skutecznie zarządzać wzrostem.

Przykłady:
• Opracowanie strategii rozwoju firmy usługowej z planem inwestycji w nowe rynki
• Przygotowanie strategii wyjścia z zadłużenia i odbudowy rentowności

Planowanie i prognozowanie finansowe

Tworzymy realistyczne prognozy finansowe, które ułatwiają podejmowanie trafnych decyzji zarządczych. Dzięki przemyślanemu planowaniu pomagamy zachować płynność i kontrolę nad finansami.

Przykłady:
• Prognoza przepływów pieniężnych na 12 miesięcy dla firmy handlowej
• Planowanie wyniku finansowego i podatku dla jednoosobowej działalności

Modelowanie finansowe

Budujemy elastyczne modele finansowe dopasowane do specyfiki firmy i branży. Umożliwiają one analizę różnych scenariuszy oraz wspierają planowanie strategiczne i decyzje inwestycyjne.

Dzięki modelom finansowym można lepiej przewidywać skutki decyzji i unikać kosztownych błędów.

Przykłady:
• Model finansowy opłacalności otwarcia nowego oddziału
• Analiza scenariuszowa wpływu wzrostu kosztów energii na marżę firmy produkcyjnej

Ocena opłacalności projektów (analiza NPV, IRR, break-even)

Weryfikujemy rentowność planowanych inwestycji i projektów – od szybkiej analizy progu rentowności po złożone modele NPV i IRR. Pomagamy podejmować decyzje oparte na liczbach, nie intuicji.

Dzięki temu można uniknąć nierentownych inwestycji i lepiej wykorzystać dostępne zasoby.

Przykłady:
• Analiza opłacalności zakupu nowej maszyny pod kątem kosztów i oszczędności
• Porównanie zwrotu z inwestycji w rozwój e-commerce vs. nowy kanał sprzedaży B2B

Restrukturyzacje finansowe i organizacyjne

Wspieramy firmy w trudnych momentach, pomagając przeprowadzić zmiany w strukturze finansowej i operacyjnej. Pracujemy nad redukcją kosztów, poprawą płynności i optymalizacją procesów wewnętrznych.

Restrukturyzacja pozwala odzyskać kontrolę nad finansami i przywrócić firmie zdolność do wzrostu.

Przykłady:
• Opracowanie planu naprawczego i redukcji kosztów w firmie z problemami płynności
• Przebudowa struktury organizacyjnej i zakresów obowiązków po zwolnieniach grupowych

Wsparcie w ekspansji, fuzjach, przejęciach

Doradzamy w procesach rozwoju firmy poprzez ekspansję na nowe rynki, fuzje lub przejęcia. Pomagamy ocenić opłacalność, przeprowadzić analizy finansowe i zaplanować bezpieczną realizację transakcji.

Takie wsparcie pozwala uniknąć pułapek, zmniejszyć ryzyko i maksymalnie wykorzystać potencjał wzrostu.

Przykłady:
• Analiza finansowa i due diligence przy zakupie spółki z tej samej branży
• Przygotowanie biznesplanu i budżetu ekspansji na rynek zagraniczny

Zarządzanie finansami operacyjnymi

Wspieramy firmy w codziennym zarządzaniu finansami – optymalizujemy procesy, poprawiamy płynność i pomagamy lepiej kontrolować przepływy pieniężne. Nasze działania przekładają się bezpośrednio na stabilność i efektywność operacyjną.

Zarządzanie kapitałem obrotowym

Pomagamy zoptymalizować strukturę aktywów i pasywów bieżących, aby firma mogła efektywnie działać i unikać problemów z płynnością.

Dobre zarządzanie kapitałem obrotowym zwiększa stabilność finansową i pozwala lepiej kontrolować gotówkę.

Przykłady:
• Usprawnienie cyklu rotacji zapasów w firmie handlowej
• Przeanalizowanie poziomu należności i dostosowanie warunków płatności

Optymalizacja należności i zobowiązań

Doradzamy, jak skrócić czas spływu należności i efektywnie zarządzać płatnościami do dostawców. Odpowiednie podejście do rozrachunków poprawia cash flow i ogranicza ryzyko.

Przykłady:
• Wprowadzenie polityki monitorowania przeterminowanych faktur
• Negocjacje z dostawcami w celu wydłużenia terminów płatności

Przegląd procesów finansowych i usprawnienia

Analizujemy procesy związane z finansami — od fakturowania po obieg dokumentów — i rekomendujemy usprawnienia. Skupiamy się na eliminowaniu błędów i zwiększaniu efektywności.

Przykłady:
• Automatyzacja procesu raportowania sprzedaży
• Wdrożenie jednolitej procedury akceptacji kosztów

Opracowanie polityki kredytowej i zakupowej

Pomagamy tworzyć zasady zarządzania kredytem kupieckim oraz planowania zakupów. Dobrze zaprojektowane polityki chronią firmę przed utratą płynności i niepotrzebnymi kosztami.

Przykłady:
• Ustalenie limitów kredytowych dla klientów i zasad ich przyznawania
• Stworzenie polityki zatwierdzania zamówień i budżetów zakupowych

Finansowanie i pozyskiwanie kapitału

Pomagamy firmom przygotować się do pozyskania zewnętrznego finansowania – kredytów, leasingu, emisji obligacji czy inwestorów. Przeprowadzamy firmy przez cały proces, dbając o jego skuteczność i bezpieczeństwo.

Przygotowanie do pozyskania finansowania (kredyty, leasing, obligacje, faktoring)

Pomagamy przygotować firmę do rozmów z instytucjami finansowymi – od analizy zdolności kredytowej po przygotowanie dokumentów i analiz finansowych.

Dobre przygotowanie zwiększa szanse na uzyskanie finansowania na korzystnych warunkach.

Przykłady:
• Opracowanie wniosku kredytowego i załączników finansowych do banku
• Przygotowanie prezentacji inwestycyjnej pod emisję obligacji

Relacje z bankami, inwestorami i innymi instytucjami finansowymi

Wspieramy firmy w kontaktach z bankami, funduszami, leasingodawcami i innymi partnerami finansowymi. Pomagamy w negocjacjach, tłumaczeniu danych finansowych i budowaniu zaufania.

Przykłady:
• Udział w spotkaniach z bankiem jako doradca klienta
• Pomoc w negocjacji warunków umowy leasingowej lub faktoringowej

Wsparcie w pozyskiwaniu kapitału, również w emisji obligacji i rozmowach z inwestorami

Towarzyszymy firmom na każdym etapie procesu pozyskania kapitału – od analizy opłacalności po kontakt z potencjalnymi inwestorami.

Takie wsparcie zwiększa skuteczność działań i pozwala uniknąć kosztownych błędów formalnych lub negocjacyjnych.

Przykłady:
• Koordynacja procesu emisji obligacji korporacyjnych
• Przygotowanie do rozmów z inwestorem prywatnym (due diligence, Q&A)

Ryzyko i compliance

Dbamy o to, aby finanse w firmie były nie tylko efektywne, ale też bezpieczne i zgodne z przepisami. Pomagamy w identyfikacji ryzyk, tworzeniu procedur i zabezpieczaniu się przed potencjalnymi zagrożeniami prawnymi i podatkowymi.

Zarządzanie ryzykiem finansowym

Pomagamy identyfikować i ograniczać ryzyka finansowe związane z działalnością firmy — od wahań kursów walut po ryzyko utraty płynności czy zaległości kontrahentów.

Skuteczne zarządzanie ryzykiem pozwala lepiej chronić firmę i podejmować świadome decyzje.

Przykłady:
• Opracowanie matrycy ryzyk dla spółki z branży importowej
• Ocena ekspozycji walutowej i rekomendacje dot. zabezpieczeń

Tworzenie polityk finansowych i procedur

Projektujemy wewnętrzne zasady i procedury, które porządkują finanse w firmie i pomagają zarządzać nimi w sposób spójny i transparentny.

Przykłady:
• Stworzenie polityki rozliczania delegacji i kosztów reprezentacyjnych
• Opracowanie procedury akceptacji płatności i podziału ról w dziale finansowym

Weryfikacja zgodności (compliance) i zabezpieczenia przed ryzykiem podatkowym/prawnym

Wspieramy firmy w identyfikacji potencjalnych obszarów niezgodności z przepisami podatkowymi i prawnymi. Pomagamy minimalizować ryzyko sankcji, sporów z urzędami i nieplanowanych kosztów.

Przykłady:
• Przegląd umów i struktury operacyjnej pod kątem ryzyk podatkowych
• Weryfikacja zgodności procedur z wymogami KSeF i JPK

Startupy, scale-upy, transformacje

Wspieramy dynamicznie rozwijające się firmy oraz te w trakcie zmian organizacyjnych. Pomagamy w budowie funkcji finansowej, pozyskiwaniu inwestorów i uporządkowaniu finansów w okresie intensywnego wzrostu lub transformacji.

Pomoc w budowie funkcji finansowej „od zera”

Wspieramy młode firmy w organizacji działu finansowego – od pierwszych procedur, przez narzędzia, aż po raportowanie. Ułatwiamy przejście z chaosu do kontrolowanego rozwoju.

Przykłady:
• Wdrożenie podstawowej struktury księgowo-finansowej w startupie technologicznym
• Zbudowanie prostego modelu raportowania dla fundera bez zaplecza finansowego

Outsourcing CFO na godziny/projekty

Oferujemy dostęp do doświadczonego CFO bez potrzeby zatrudniania go na etat. Wspieramy zarząd w podejmowaniu decyzji strategicznych, planowaniu i kontaktach z inwestorami.

Więcej o tej usłudze znajdziesz w sekcji: „Dyrektor finansowy / Główny księgowy na część etatu lub na czas projektów specjalnych”.

Przykłady:
• Wsparcie zarządu w przygotowaniu do rundy inwestycyjnej
• Analiza i korekta modelu biznesowego pod kątem rentowności i cash flow

Finansowy due diligence dla inwestorów

Przygotowujemy lub przeprowadzamy due diligence finansowe, weryfikując stan finansów i ryzyka w spółce. Pomagamy obu stronom podejmować świadome decyzje inwestycyjne.

Przykłady:
• Weryfikacja danych finansowych scale-upu przed rundą seed
• Ocena poziomu ryzyka i zgodności raportów z rzeczywistością operacyjną

Przygotowanie firm do rozmów z VC/funduszami

Pomagamy przygotować dane, prezentacje i dokumenty potrzebne w rozmowach z funduszami inwestycyjnymi. Wspieramy w narracji finansowej i merytorycznych negocjacjach.

Przykłady:
• Przygotowanie decku inwestycyjnego z projekcjami finansowymi
• Szkolenie founderów z „pitchowania” finansów i odpowiadania na trudne pytania

Optymalizacja podatkowa – legalnie, skutecznie, bezpiecznie

Pomagamy firmom płacić podatki w sposób legalny, ale możliwie najefektywniejszy. Analizujemy aktualną sytuację, proponujemy rozwiązania i wdrażamy je we współpracy ze sprawdzoną kancelarią doradztwa podatkowego.

Analiza obecnej sytuacji podatkowej i rekomendacje zmian

Przeprowadzamy przegląd obecnych rozliczeń podatkowych i wskazujemy możliwe usprawnienia. Umożliwia to wykrycie nadpłat, nieefektywności lub ryzyk jeszcze przed kontrolą.

Przykłady:
• Analiza struktury kosztów pod kątem kwalifikacji do kosztów uzyskania przychodu
• Weryfikacja zasad rozliczania podatku VAT w transakcjach z kontrahentami zagranicznymi

Dobór najbardziej efektywnej formy opodatkowania

Pomagamy dobrać optymalną formę opodatkowania – zarówno przy zakładaniu firmy, jak i przy zmianach w strukturze działalności.

Przykłady:
• Porównanie skutków podatkowych JDG vs. spółka z o.o.
• Zmiana formy opodatkowania w odpowiedzi na zmiany w skali działalności

Wdrażanie strategii optymalizacyjnych zgodnych z prawem

Proponujemy i wdrażamy rozwiązania podatkowe, które są bezpieczne, zgodne z aktualnymi przepisami i dostosowane do realiów firmy.

Przykłady:
• Rozdzielenie działalności operacyjnej i majątkowej w ramach jednej grupy właścicielskiej
• Zmiana struktury wynagradzania członków zarządu z korzyścią podatkową

Wsparcie w budowie międzynarodowych struktur

Pomagamy zaplanować struktury podatkowe i finansowe obejmujące kilka jurysdykcji – z uwzględnieniem przepisów międzynarodowych, obowiązków raportowych i realiów operacyjnych.

Przykłady:
• Struktura rozliczeń między polską spółką operacyjną a zagraniczną spółką holdingową
• Przygotowanie rozliczeń CFC i dokumentacji cen transferowych

Reprezentacja przed urzędami w przypadku kontroli

Wspieramy klientów w kontaktach z urzędami skarbowymi, w tym w toku kontroli, czynności sprawdzających czy postępowań wyjaśniających.

Przykłady:
• Udział w czynnościach kontrolnych i przygotowanie odpowiedzi na wezwania
• Korekty deklaracji i działania naprawcze z minimalizacją ryzyka sankcji

Wszystkie działania z zakresu optymalizacji podatkowej realizujemy we współpracy z doświadczoną i sprawdzoną kancelarią doradztwa podatkowego.
Dzięki temu masz pewność, że proponowane rozwiązania są w pełni legalne i bezpieczne.

Szkolenia / edukacja finansowa

Prowadzimy szkolenia i warsztaty oparte na praktycznym doświadczeniu — dla zarządów, właścicieli firm, działów księgowych i finansowych. Naszym celem jest przekazywanie wiedzy, która faktycznie pomaga w codziennej pracy i podejmowaniu lepszych decyzji biznesowych.

Szkolenia dla zarządów i właścicieli firm

Tłumaczymy finanse „na ludzki język”, pomagając zarządom i właścicielom lepiej zrozumieć liczby, wskaźniki i raporty. Uczymy, jak wyciągać z danych to, co naprawdę ważne.

Przykłady:
• Szkolenie „Finanse dla niefinansistów”
• Warsztat strategiczny: jak czytać i wykorzystać sprawozdania finansowe w zarządzaniu

Warsztaty dla działów księgowych i controllingu

Prowadzimy szkolenia oparte na realnych przypadkach — pomagamy uporządkować wiedzę, wprowadzać dobre praktyki i wdrażać nowe narzędzia.

Przykłady:
• Praktyczny warsztat z rachunku marżowego i analizy rentowności
• Szkolenie z przygotowania pakietów konsolidacyjnych lub raportowania dla grup kapitałowych

Wdrożenia narzędzi BI / ERP / Excel dla finansów

Wspieramy firmy w wdrażaniu i szkoleniu zespołów z narzędzi takich jak Power BI, Comarch ERP, Excel (zaawansowane funkcje, modelowanie danych).

Przykłady:
• Szkolenie z tworzenia dashboardów zarządczych w Power BI
• Warsztat z budowy modelu budżetowego i prognoz w Excelu

Mentoring CFO / głównego księgowego

Oferujemy indywidualne wsparcie dla osób pełniących kluczowe funkcje finansowe. Pomagamy rozwijać kompetencje, wspieramy w trudnych sytuacjach i dzielimy się sprawdzonymi rozwiązaniami.

Przykłady:
• Mentoring dla nowego głównego księgowego w firmie po restrukturyzacji
• Konsultacje 1:1 dla CFO w zakresie raportowania zarządczego i strategii finansowej

Program szkoleń każdorazowo dostosowujemy do poziomu wiedzy uczestników i specyfiki danej organizacji.

Narzędzia i technologia

Pomagamy firmom dobrać i wdrożyć odpowiednie narzędzia wspierające zarządzanie finansami – od raportowania zarządczego po automatyzację procesów. Nie zajmujemy się fizycznym wdrażaniem systemów, ale doradzamy, nadzorujemy i koordynujemy cały proces – od analizy potrzeb po odbiór wdrożenia.

Dobór i wdrożenie narzędzi BI / controllingowych

Pomagamy wybrać narzędzia raportowe i controllingowe dopasowane do skali i potrzeb firmy. Wspieramy w tworzeniu koncepcji raportowania i ustalaniu wymagań biznesowych.

Przykłady:
• Wybór między Power BI, Excel, Tableau – w zależności od zespołu i budżetu
• Ustalenie zakresu raportów i KPI do wdrożenia w systemie BI

Automatyzacja raportowania (np. Power BI, Excel VBA)

Wskazujemy, które raporty warto zautomatyzować i jak uprościć ich przygotowywanie. Współpracujemy z programistami i konsultantami technologicznymi, nadzorując jakość i celowość wdrożenia.

Przykłady:
• Projekt raportu zarządczego z danymi z systemu księgowego i sprzedażowego
• Optymalizacja arkusza Excel z VBA do budżetowania

Usprawnienie obiegu dokumentów i procesów w działach finansowych

Analizujemy, jak przebiega obieg dokumentów, akceptacji i rozliczeń – i wskazujemy, co można uprościć, przyspieszyć lub zdigitalizować.

Przykłady:
• Opracowanie koncepcji obiegu faktur kosztowych z automatyczną dekretacją
• Doradztwo przy wyborze i wdrożeniu systemu obiegu dokumentów